貯蓄から投資へお金を移すべく、せっせと投資信託しています。
NISAとiDeCoは毎月満額しています。
それ以外に、今年1月からは毎日1万円積立投信もしています。
そして、作年7月から4か月ごとに50万円を8週間かけて投資信託を購入しています。
3月（～4月）は、この4か月ごとに50万円投資信託を購入する月です。
最近、日本株も米国株も最高値を更新しています。
こんな高いときにさらに購入していいのか気になっていて、かなり迷いました。
でも、今回購入を見送って、もしこの後もさらに上がり続けたとしたら、3月も買っておけばよかった、と思うだろうし、そもそも投資信託を積立で買うのって、上がろうと下がろうと関係なく続けるべきものである、ということなので、3月～4月も8週（8回）にわけて50万円分の投資信託を購入することにしました。
預貯金はインフレで目減りしてしまうので、預貯金から投資信託に移すのは基本的には正しいと思いますが、現在の株高が一時的なものなのか、この後も順調に上がっていくのかがわからず、色々心配しながらの投資です・・・・
SBI新生銀行で3ヵ月定期 0.4%のキャンペーンをしていると知り、3つの銀行の預金口座から動かせるお金をかき集め、1,000万円を3ヵ月定期にしました。
しかし、0.4%といっても、3ヵ月なら0.1%。1,000万円で1万円。税金取られて8千円弱。
2022年末から投資信託を始めたわけですが、それまで持っているお金のほぼ全てが銀行預金、少しだけ個人向け国債でした。
取り敢えず、銀行預金から投資信託へ移す必要があります。
数百万円一括で投資信託買うか、積み立てで投資信託を買うか・・・
両学長は「一括投資」と言っています。そして、両学長の動画でも紹介されていますが、山崎元さんも一括投資派です。山崎元さんは、ドルコスト法否定派です。
こういうのを見ると、ドルコスト法で分散していくより、一括で買うのが正解なのかと思うのですが、やっぱり数百万円投資した直後に暴落したりしたら顔面蒼白になりそう。
ということで、今年一年かけて250万円くらい投資信託を買うことにしました。NISAとは別に。
一月中旬から毎日1万円投資信託を買い始めました。
1万円の内訳は・・・
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） 7,500円
日興－Ｔｒａｃｅｒｓ Ｓ＆Ｐ５００配当貴族インデックス（米国株式） 1,500円
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド 1,000円
アメリカにかけます！
2023年は積立以外にも投資信託を100万円しました。
7月～8月と11月～12月にそれぞれ50万円を毎週62500円ずつ8回にわけて投資しました。
日本株10%、先進国株40%、新興国株20%、先進国債券20%、新興国債券10%とポートフォリオを決めてから、ファンドを決めました。
そして以下のようにファンドを買いました。
日本株10%の内訳
先進国株40%の内訳
新興国株20%の内訳
先進国債券20%の内訳
新興国債券10%の内訳
今現在、評価額は1,025,276円です。
